ETF 장단점,국내 월배당 상품 TOP5 : 투자금이 몰리는 이 곳!!!지금이 ETF에 투자해야할 적기

ETF

ETF에 대해 관심이 있으신가요?

지금 현재 엔화 상승을 예상하며 ETF에 대한 투자가 적기임을 시사했는데요,

이 글에서는 ETF에 대해 알아보는 시간을 갖겠습니다.

ETF의 장단점과 인덱스펀드와의 차이점 및 국내 월배당 ETF상품 TOP5에 대해 알아보겠습니다.

 

ETF(Exchange Traded Fund)란?

ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로, 특정 지수의 성과를 추종하는 인덱스펀드를 거래소에 상장시켜 주식처럼 편리하게 거래할 수 있도록 만든 상품입니다.

ETF는 여러 종목에 분산투자하는 펀드와 주식 거래소에 상장되어 거래할 수 있는 주식의 특징을 함께 가지고 있습니다

 

ETF장단점

 

ETF(Exchange Traded Fund) 의 장단점을 살펴보겠습니다

장점

•저렴한 수수료: ETF는 중간 유통단계가 적기 때문에 수수료가 일반적인 펀드보다 낮습니다.

•소액투자로도 분산투자 가능: 다양한 종류의 ETF가 있어 소액으로도 효과적인 분산투자가 가능합니다.

•변동성 작은 안정적인 투자: 인덱스펀드와 비교하여 변동성이 적고, 장기간 투자시 수익률이 안정적입니다.

단점

•시장 리스크: ETF는 시장의 움직임에 따라 수익률이 결정되므로 시장 리스크를 감수해야 합니다.

•프리미엄/디스카운트 리스크: ETF는 가격이 순자산가치(Nav)와 다를 수 있어 프리미엄이나 디스카운트가 발생할 수 있습니다.

•롤오버 비용: 원자재 ETF와 같은 상품에 투자할 때는 롤오버 비용을 고려해야 합니다.

롤오버:

롤오버(Roll-Over)는 금융투자 시장에서 흔히 사용되는 용어입니다.

다양한 상황에서 사용되지만, 특히 파생금융투자 상품 시장에서 중요한 역할을 합니다.

롤오버는 금융 투자 상품의 만기를 연장하는 방법을 의미합니다.

여러 상품에서 이용되며, 주로 선물 시장에서 발생합니다.

•선물 시장에서의 롤오버

선물은 특정 기간을 단위로 살 수 있는 상품입니다.

만기가 가까운 선물 계약을 정리하고, 만기가 더 먼 새로운 선물 계약을 체결하는 과정을 롤오버라고 합니다.

이를 통해 투자자는 만기 연장 효과를 누릴 수 있습니다.

롤오버 비용은 이러한 과정에서 발생하는 비용을 말합니다. 이는 거래 수수료, 스프레드 비용, 롤오버 이자 등을 포함할 수 있습니다.

롤오버는 투자자가 자신의 포지션을 새로운 계약으로 교체할 때 발생하는 비용을 의미하며, 투자의 총 수익률에 직접적인 영향을 미칩니다

 

ETF투자시 체크사항

 

ETF를 선택할 때 고려해야 할 몇 가지 요소가 있습니다.

여기 몇 가지 팁을 공유해 드리겠습니다

투자 목표: 먼저 자신의 투자 목표를 명확히 정해보세요. 장기 투자인지 단기 투자인지, 수익 추구인지 안정성 추구인지에 따라 적합한 ETF를 선택할 수 있습니다.

지수 종류: ETF는 특정 지수를 추종합니다.

예를 들어, S&P 500 지수를 추종하는 ETF는 미국 주식 시장을 대표하며, KOSPI 지수를 추종하는 한국 ETF는 한국 주식 시장을 대표합니다. 자신이 관심 있는 지역이나 분야에 맞는 ETF를 선택하세요.

수수료: ETF의 수수료도 고려해야 합니다. 저렴한 수수료를 가진 ETF를 선택하면 효율적인 투자가 가능합니다.

거래량과 시가총액: 거래량이 크고 시가총액이 큰 ETF를 선택하는 것이 좋습니다. 이는 유동성이 높아 거래가 원활하게 이루어지기 때문입니다.

세금 효율성: 세금 효율적인 ETF를 선택하면 세금 부담을 줄일 수 있습니다. 이는 배당금과 증가분에 대한 세금을 고려하는 것입니다

 

ETF 국내 월배당 추천상품 TOP5

 

왜 현재 ETF에 투자해야 할까요?

일본은행 (BOJ)이 이달에 ‘마이너스 금리’를 해제할 것으로 예상되면서 국내 주식투자자들이 엔화노출 상장지수펀드 (ETF)에 주목하고 있습니다.

엔화가 반등하면 추가 수익을 얻을 수 있기 때문입니다.

 

1. KODEX 배당성장 ETF (305720)

KODEX 배당성장 ETF 은 한국을 대표하는 ETF 운용사인 삼성자산운용의 상품 브랜드입니다.

이 ETF는 코스피 배당성장 50 지수를 30% 편입하고 3년 국채 채권지수(KTB)를 70% 편입한 포트폴리오를 추적하여 투자신탁 재산을 운용합니다

국내 배당주 중에서도 높은 배당금을 지급하는 기업들의 주식을 추종하는 ETF입니다.

즉, 해당 ETF는 배당성장과 채권을 조합하여 안정적인 수익을 추구하는 전략을 취하고 있습니다.

괄호 안의 숫자는 해당 ETF의 상품 코드를 나타냅니다

월배당 상품으로서 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

 

2. TIGER 월배당PLUS ETF (305540)

월배당 상품으로서 안정성과 수익성을 동시에 고려하는 ETF입니다.

TIGER 월배당PLUS ETF는 국내 은행 섹터에서 배당 수익률 상위권인 은행주와 우량 보험주 등 고배당 TOP10 종목에 투자하는 ETF입니다.

최초에는 분기 배당이었지만 최근 월배당으로 바뀌었습니다.

2024년 1월 처음으로 배당금이 지급될 예정이며 약 7% 정도의 배당수익률이 예상됩니다

♦TIGER 일본반도체FACTSET
이 ETF는 엔화노출 상품이면서, 최근 일본 증시를 이끌고 있는 반도체주에 집중투자합니다.

♦TIGER 일본니케이225, KODEX 일본TOPIX100
각각 71억원, 23억원 순매수된 이 ETF들도 엔화노출 상품입니다.

일본의 마이너스 금리가 해제되어도 일본 반도체 기업의 주가가 단기 상승에 그치지 않을 가능성이 높아 보입니다.

환차익과 자본차익을 동시에 노리는 ETF는 현재 경제 상황에서 매력적입니다.

 

3. KBSTAR 단기통안채월배당 ETF (305130)

단기 통안채와 배당주를 조합한 ETF로, 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

월배당 상품으로서 안정성을 강조합니다.

이 ETF는 미국채 30년물 투자에 따른 자본차익과 엔화가치 변동에 따른 환차익을 동시에 추구하는 상품입니다.

일본이 금리 인상을 시사하고, 미국은 금리 인하를 시사하면서 엔화가치 상승과 미국 채권 가격 상승을 동시에 노리는 투자자들이 몰렸습니다.

 

4. TIGER 월배당채권 ETF (305540)

국내 채권 시장의 높은 배당금을 추적하는 ETF입니다.

안정적인 투자를 원하는 투자자들에게 적합합니다.

 

5. KODEX 월배당채권PLUS ETF (305720)

채권 시장의 안정성과 높은 배당금을 동시에 고려하는 ETF입니다.

월배당 상품으로서 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 추천합니다.

 

ETF VS 인덱스펀드 비교

 

ETF(Exchange Traded Fund)와 인덱스펀드(Index Fund)는 모두 특정 지수를 기반으로 운용되는 투자 상품입니다.

그러나 두 상품은 몇 가지 중요한 차이점이 있습니다:

•거래 방식:

ETF: 거래소에서 주식처럼 실시간으로 거래됩니다. 투자자는 거래소에서 ETF를 구매하거나 판매할 수 있습니다.

인덱스펀드: 일일 거래가 아닌 정기적으로 순자산가치(Nav)에 기반하여 거래됩니다.

•유동성:

ETF: 거래소에서 거래되므로 유동성이 높습니다. 언제든지 매수 또는 매도할 수 있습니다.

인덱스펀드: 일정한 주기로 Nav를 기준으로 거래되기 때문에 유동성이 상대적으로 낮습니다.

•수수료:

ETF: 일반적으로 인덱스펀드보다 수수료가 낮습니다.

인덱스펀드: ETF보다 수수료가 높을 수 있습니다.

•세금 효율성:

ETF: 세금 효율적인 구조를 가지고 있습니다.

배당금과 증가분에 대한 세금 부담이 적습니다.

인덱스펀드: 세금 부담이 더 큰 경우가 있습니다.

•Nav와 시장 가격의 차이:

ETF: 거래소에서 시장 가격에 따라 거래되며, Nav와 시장 가격이 다를 수 있습니다.

인덱스펀드: Nav를 기준으로 거래되기 때문에 Nav와 시장 가격의 차이가 없습니다.

요약하자면, ETF는 거래소에서 실시간으로 거래되는 투자 상품이며, 인덱스펀드는 정기적으로 Nav를 기준으로 거래되는 상품입니다.

투자자는 자신의 투자 목표와 리스크 허용도를 고려하여 적절한 상품을 선택해야 합니다.

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